Как узнать в каком банке открыт счет у физлица

Одно из трех судебных дел связано с долгами между юридическими и физическими лицами. Когда потерпевшая сторона выигрывает дело, судебные приставы получают исполнительный лист и, по идее, приступают к взысканию денег. Но на практике процесс затягивается: для взыскания средств приставам нужна информация об открытых счетах в банках. Если ее нет, исполнительный лист ложится в стопку таких же, и тот, кому должны денег, ждет результата неопределенное количество времени.

Есть и другие причины для розыска счетов. О них мы расскажем в статье и подскажем, как узнать в каком банке счет.

Когда стоит узнать наличие счетов

Обычно поиски начинают в таких ситуациях:

• потерялись документы по вкладу;
• одна компания должна деньги другой или одно физическое лицо — должник другого, скрывающий средства и уклоняющийся от погашения долга;
• умер близкий родственник, у которого, возможно, были вклады в банках;
• нужно вернуть перечисленные со счета деньги через суд;
• есть подозрения о коррупции: некая компания отмывает активы через сторонние счета, и подозрения нужно подтвердить или опровергнуть;
• требуется подтверждение существования счета;
• интересует информация о движении денег по счету;
• хочется знать, есть ли денежные накопления у супруга, ребенка или родителя;
• супруг задолжает алименты.

Кто имеет право поиска счетов в банках

Согласно ст. 26 N 395-1 ФЗ, конфиденциальная информация об открытых счетах в банках предоставляется только таким физлицам:

• владельцам счетов;
• людям, на которых владельцы счетов оформили доверенность;
• законным представителям: матери, отцу, опекуну ребенка или недееспособного владельца счета, представителю, которого назначил суд;
• тому, кому владелец счета завещал деньги.

Как найти счета в банке: 3 способа

Собственно обратиться в банк, в котором, кажется, лежат средства должника, родственника и т.п. Способ не подходит, если неизвестно, в каком банке хранятся деньги. Кроме того, без исполнительного листа запросить сведения не удастся: придется судиться, а это дорого и долго.

Написать заявление в налоговую инспекцию. Однако инспекция тоже не согласится помогать с поиском счетов в банке, если на руках нет исполнительного листа. Его получение займет недели и месяцы.

Заплатить детективам. Частные агентства могут узнать, есть ли счет в банке, и составить подробную выписку, но попросят за это крупную сумму. Если речь идет о небольших деньгах, такие расходы не оправданы.

Сервис Гдесчета.рф

Сайт Гдесчета.рф предоставит информацию о счетах в банках в срок от 2 до 4 рабочих дней. Это платная услуга, но ее стоимость в разы ниже запросов детективных агентств.

С помощью сервиса Гдесчета.рф можно:

• узнать, в каком банке открыт расчетный счет у должника;
• получить выписку о движении средств и передать ее судебным приставам, чтобы ускорить процесс взыскания;
• узнать, каким имуществом (недвижимость, автомобили) владеет должник;
• понять, скрывает ли бывший супруг доходы из-за нежелания платить алименты;
• найти счета умершего родственника;
• получить список имущества и вкладов, оформленных на супруга, ребенка и т.д.

Как оставить заявку

Чтобы заказать выписку по банковским счетам и имуществу родственника или должника, нужно:

• Определиться с тарифом. Можно получить отдельные выписки на счета и имущество или заказать общую справку.
• Сообщить сведения о должнике и оплатить поиск.
• Подождать 2-4 рабочих дня и получить выписку.
• Отнести справку об имуществе и счетах судебным приставам и забрать свои деньги.